Revolucionant els pagaments entre empreses transfronterers amb la tecnologia blockchain

Necessitat

Les transferències SWIFT son un sistema utilitzat per la majoria dels bancs del món que neix amb l’objectiu d’estandarditzar la missatgeria interbancària per a les transferències transfrontereres. Aquest sistema, tot i haver aconseguit estandarditzar i agilitzar els processos per a les transferències internacionals, no deixa de ser un procés llarg (els terminis de sol·licitud es realitzen entre 24 i 48 hores) que té despeses de comissions i taxes a causa del canvi de divises.

Així doncs, Vottun ha col·laborat amb el Banc d’Espanya per desenvolupar una solució que utilitza la tecnologia blockchain com a infraestructura i no el sistema SWIFT bancari tradicional,, i així permetre que empreses multinacionals amb diferents subsidiàries puguin reduir temps i costos a l’hora de realitzar transferències transfrontereres amb “stablecoins” que obren múltiples possibilitats per a les operacions de divises en tresoreria.

Resum

Amb la solució desenvolupada per Vottun s’aconsegueix automatitzar i simplificar el procés de pagaments transfronterers entre subsidiàries. El procés s’inicia amb la càrrega de factures per part de les entitats participants. Seguidament, l’eina procedeix a fer un procés de “netting” que queda registrat a la blockchain i dona un balanç de pagaments entre les entitats automàticament. Un cop l’empresa motriu autoritza el pagament aquest queda registrat de manera immutable a blockchain, les subsidiaries reben el pagament en la seva divisa local.

Els termes de l’acord, així com les taxes de canvi i les condicions del préstec queden registrats de manera immutable en un Smart Contract. Addicionalment, el sistema ofereix informes de verificació de transaccions en temps real, permetent a auditors i reguladors accedir a la informació de compliment normatiu.

Aquesta solució ha estat tutelada per PwC i testejada per grans empreses com Iberdrola, Grupo Ficosa i el Grupo Antolín, sota la supervisió del Banc d’Espanya.

Principals característiques i beneficis:

Procés de compensació eficient: Les entitats participants carreguen les factures en la plataforma i el sistema automatitza un procés de compensació registrat en la cadena de blocs, proporcionant un balanç clar dels pagaments entre entitats.

La tecnologia blockchain ens permet registrar les transaccions de manera segura i immutable.

La solució s'adhereix als més alts estàndards de ciberseguretat, privacitat, GDPR i AML/KYC establerts pel Banc d'Espanya.

La solució ha estat tutelada per PwC i testejada per grans empreses com Iberdrola, Grupo Ficosa i el Grupo Antolín