- Alba Ranis
Compliment d'Organismes Reguladors i Blockchain
La criptomoneda no ha tingut un bon viatge en alguns països i amb els organismes reguladors en els últims temps. Alguns climes han demostrat ser difícils, amb regles estrictes perquè les criptos compleixin o s’enfrontin a sancions. Tot i que alguns intercanvis de criptomoneda han decidit complir les normes i regulacions, d’altres han decidit traslladar-se a climes més amigables on les regles són adequades.
Algunes de les principals criptomonedes, com Coincheck, han caigut presa dels estafadors, i això ha estat motiu de preocupació per als organismes governamentals i les organitzacions reguladores.
Molts països han estat molt cautelosos en el passat amb les criptomonedes, i alguns d’ells no volen la moneda digital al seu sòl. Aquestes regulacions s’estableixen per protegir els inversors, els esquemes de bomba d’escac i mat que es plantegen com a criptomonedes i reduir el robatori tant com sigui possible. Aquest article analitzarà els països i els organismes reguladors que han establert normes i regulacions per complir els intercanvis de criptomonedes.
Securities and Exchange Commission (Estats Units)
El març de 2018, la Securities Exchange Commission (SEC) va dir que les plataformes que comercialitzen actius digitals que compleixen la definició de valor s’han de registrar a la SEC com a borsa. Això significa que els intercanvis de criptomoneda tindran el mateix tractament que els intercanvis tradicionals.
Segons la SEC, moltes plataformes de comerç en línia que es presenten com a intercanvis, no estan regulades, i la SEC tem que aquestes plataformes de comerç en línia donen als inversors la impressió que compleixen els estàndards reguladors i són mercats reguladors quan no ho són.
Tot i que les accions de la SEC no van bé amb alguns intercanvis de criptomoneda, l’agència ha afirmat que totes les plataformes de comerç en línia han d’estar regulades per protegir els inversors i protegir-los de caure en mans de comerciants fraudulents i manipuladors. L’agència també està disposada a ajudar les plataformes comercials a implementar noves tecnologies per complir amb les lleis federals de valors. En una audiència conjunta del Senat de la SEC i la Comissió de Commodities and Futures (CFTC) al febrer de 2018, Jay Clayton, el president de la SEC, va prometre regulacions intel·ligents i pràctiques per als intercanvis i inversors que tracten amb Bitcoin i Ethereum, mentre que les ofertes inicials de monedes (ICO) regulacions més estrictes.
Autoritat de Serveis Financers (Japó)
L’Autoritat de Serveis Financers (FSA) del Japó va imposar cinc nous criteris per a tots els intercanvis de criptomoneda que operen al país. Les regles s’aplicaran tant als intercanvis de criptomonedes existents com als nous que vulguin registrar-se per primera vegada. Aquests cinc nous criteris es posen en marxa per comprovar les criptografies no regulades i protegir els inversors de perdre els seus diners en un altre atac de pirateig.
El Japó solia ser el país més amigable per als intercanvis de criptomoneda, en comparació amb la Xina amb la prohibició de les ICO i Corea del Sud amb les amenaces i les regles estrictes. Quan la Xina i Corea del Sud es van fer massa calentes per als intercanvis criptogràfics, molts d’ells es van traslladar al Japó. Però amb el robatori de Coincheck que es va produir el gener de 2018 que va provocar la pèrdua de més de 500 milions de dòlars, el Japó s’ha vist obligat a revisar les seves polítiques i endurir els seus estàndards, per tant, les cinc regles reguladores d’or.
Criteris de cinc punts de la FSA
Segons els criteris de cinc punts de l’organisme de control financer japonès, els operadors d’intercanvi criptogràfic registrats al govern s’enfrontaran a estàndards més estrictes sobre la gestió del sistema. L’agència s’assegurarà que els intercanvis no emmagatzemen monedes a les carteres en línia i s’hauran d’establir diverses contrasenyes per a les transferències de divises, per evitar la pirateria i les transferències no autoritzades.
En segon lloc, per evitar el blanqueig de diners, tots els intercanvis seguiran el procés Coneix el teu client (KYC). A més, les grans transferències criptogràfiques passaran per una verificació exhaustiva d’identificació del client.
El tercer criteri parla de la gestió dels actius dels clients. La FSA s’assegurarà que es gestionen acuradament per separat dels actius d’intercanvi. Segons un mitjà de notícies japonès, l’organisme regulador exigirà als operadors d’intercanvi que realitzin una comprovació diària dels comptes dels seus clients per detectar signes de desviació, i també exigirà que tinguin regles per evitar que els seus oficials facin un ús no autoritzat dels actius digitals dels clients. .
El quart diu que hi haurà noves restriccions sobre els tipus de criptomonedes que figuren a les borses. Com s’ha subratllat amb força, es prohibiran les monedes digitals que ofereixen un alt nivell d’anonimat que es poden utilitzar fàcilment per al blanqueig de diners.
Finalment, aquí es tracta l’estructura interna i el funcionament dels intercanvis. Per motius de claredat, els accionistes seran separats de la direcció. Les funcions de desenvolupament del sistema també es separaran de les funcions de gestió d’actius per evitar que els empleats manipulin el sistema pel seu propi benefici.
L’enduriment de les regulacions, però, està obligant els intercanvis de criptomonedes a moure’s fora del Japó, com va passar recentment en el cas de Kraken, que va anunciar l’aturada dels seus serveis als residents del país.
Comissió de Borsa i Valors (Tailàndia)
El Japó i els Estats Units no són els únics que estableixen normes i regulacions per complir els intercanvis criptogràfics. El juny de 2018, la SEC de Tailàndia va anunciar els detalls del marc regulador de Tailàndia per a les ofertes de criptomoneda i monedes inicials (ICO). Això inclou tarifes, requisits de llicència i la legalització de set criptomonedes. Aquests es van aprovar durant la reunió de la SEC el 7 de juny i s’espera que entrin en vigor aquest mes. Segons un mitjà de notícies en línia, les noves polítiques havien passat per diversos canals d’audiències públiques.
Abans d’això, el 14 de maig de 2018 es va posar en vigor un decret que feia que la SEC de Tailàndia s’encarregava de les regulacions de la criptomoneda. El país també va anunciar anteriorment que gravarà la criptomoneda, exonerant l’impost sobre el valor afegit del 7% per als inversors individuals de criptomoneda. Les regulacions cobreixen els intercanvis criptogràfics, les ICO, els corredors, els distribuïdors i altres empreses relacionades amb la criptomoneda que figuren al Ministeri de Finances. S’espera que els participants rebin l’aprovació deguda per dur a terme negocis criptogràfics del Ministeri d’Hisenda i registrar-se a la SEC dins dels 90 dies següents a la data d’entrada en vigor.
La secretària general adjunta de la SEC, Tipsuda Thavaramara, va dir que la SEC permetrà que set criptomonedes, utilitzades per a les ofertes inicials de monedes (ICO), es comercialitzin com a parells comercials. Són bitcoin, ethereum, bitcoin cash, ethereum clàssic, litecoin, ripple i estel·lar.
Efectes de la normativa de compliment en els intercanvis de cripto
Quan els intercanvis de criptomonedes comencen a sentir-se “amenaçats” o “amenaçats”, es traslladen a països on són més benvinguts. Un exemple clàssic de moviment criptogràfic va ser Binance, les plataformes d’intercanvi de criptomonedes més grans del món, basades en el volum comercialitzat. El 23 de març de 2018, van fer un anunci, afirmant que anaven a establir una base operativa a Malta. Binance estava tenint problemes de regulació a l’Àsia Pacífic i estava constantment sota l’escrutini dels organismes reguladors, del Japó i Hong Kong. Malta, que és un aspirant a hub de blockchain, era el lloc ideal per a la plataforma d’intercanvi, ja que el país creu fermament en el valor de la tecnologia de registre distribuït. Un altre efecte de la normativa sobre les plataformes d’intercanvi de criptomonedes és que afecta el preu de les criptomonedes. Inestabilitat en el preu, forta caiguda dels preus i, de vegades, una apreciació del preu.